Swiss Gold Shares, два и более раз в год проходят финансовый аудит у мировых лидеров из Big 4, а аудитор Inspectorate International Limited дважды в год полностью пересчитывает количество золота в хранилищах. Фонды держат наличные на счетах лишь в объемах, необходимых для оплаты административных расходов, и не содержат каких-либо деривативов. В данном контексте можно смело утверждать, что инвестиции в ETF являются не более рисковыми, чем инвестиции в физическое золото, при этом они дешевле вложений в монеты и слитки. Сертификаты, привязанные к рынку золота, такие как ETF, торгуются на большинстве фондовых бирж так же свободно, как и акции. Обычно к сертификату ETF привязана одна или 1/10 унции золота, размещенная в специальном хранилище. Каждый год фонды начисляют комиссию за хранение, страхование золота и различные управленческие расходы, которая составляет 0,25 – 0,4%. Выплата комиссии выражается в уменьшении количества металла, привязанного к сертификату.

Основная мотивация банков участвовать в программах ОМС связана с тем, что они привлекают деньги по ставкам в 2–4 раза ниже, чем по депозитам. Граждане России также могут воспользоваться услугой покупки/хранения слитков за рубежом, поскольку в законодательстве отсутствуют какие-либо ограничения на такие операции. Удобнее всего приобретать слитки в рамках системы London Bullion Market Association – цены на слитки коэффициент цена прибыль определяются в результате биржевых торгов, а за сделки взимается небольшая комиссия. При покупке слитка за рубежом лучше всего оставить его в специальном хранилище, включенном в лист поставки LBMA, либо в хранилище члена этой ассоциации. Это позволяет сэкономить значительные средства, поскольку при перепродаже не возникнет дополнительных затрат, связанных с проверкой подлинности и происхождения слитка.

Противники инвестиций в металлы

Недостатком фьючерсного контракта в качестве инструмента инвестиций в драгоценные металлы является короткий срок до его погашения. В результате годовые затраты на инвестиции в рынок золота посредством фьючерса могут достигнуть 5–6% в год. Ключевое преимущество ОМС в том, что они позволяют инвестору избежать рисков и затрат, связанных с транспортировкой и хранением слитков из драгоценных металлов.

Банк России уже объявил о закупке золота в золотовалютные резервы, что означает фактическое сокращение количества доступного для розничных продаж золота в ближайшие годы, отмечает Лукичева. Спрос на розничное золото останется высоким ввиду сокращения инвестиционных альтернатив, резюмирует она. Рост цен на золото в 3,5 раза помог обладателям жёлтого металла спокойно пережить эти, скажем прямо, не самые благополучные для России времена. Тем же, кто вложился в далёком 2009 году в палладий, можно только позавидовать. К тому же, как уже упоминалось, подобный способ вложения в драгоценные металлы считается каноническим. Инвестиции в драгоценные металлы надежно сохранят ваш капитал и многократно приумножат его за небольшой промежуток времени.

Инвестирование в золото

Кроме того, платина имеет гораздо более широкий спектр применения в бизнесе, и поэтому ее стоимость определяется спросом и предложением, а не мнением инвесторов. Платина также является ценным металлом, который используется в ювелирных изделиях и в промышленных целях и является хорошим вариантом для инвестиций. Однако некоторые различия в долгосрочной стабильности и волатильности цен разделяют золото и платину. Цена на платину до недавнего времени была выше, но в настоящее время золото стоит дороже, чем платина. Спрос на золото растет во всем мире – «тихая гавань» для инвесторов всегда востребована во время неопределенности и высокой волатильности на рынках. Только за последнюю неделю так называемые «золотые ETF» – биржевые фонды, обеспеченные золотом, – увеличили объем драгметалла в своих хранилищах на 45 т, говорит Шейбе.

Он подходит для спекуляций, но никак не для долгосрочного вложения. Его стоимость крайне чувствительна к событиям в промышленном секторе. Более половины спроса на золото в мире приходится на производство ювелирных украшений. Клиенты КИТ Финанс Брокер могут купить золото или серебро на Московской Бирже через свой торговый терминал или по телефону с помощью голосовых паролей. Владеете активом как угодно долго и при желании наблюдаете за изменениями цены. Самое время познакомиться с ОМС и слитками поближе и узнать, как обстоят дела с налогообложением таких инвестиционных инструментов.

Инвестиции в драгоценные металлы — лучший вариант в непростые времена…

Действия центральных банков могут оказывать решающее влияние на рынок золота. Если центробанк повышает ставку, акции и облигации начинают приносить больше доходности. Драгметаллы же не приносят процентного дохода и полезны инвесторам только в контексте роста цен. Пока ОМС действует, можно свободно проводить операции покупки-продажи обезличенного драгоценного металла по курсу банка.

Это делает монету привлекательным инструментом для небольших инвестиций. При ввозе иностранных инвестиционных монет в Россию владельцу также придется заплатить НДС (18%) и, возможно, импортную пошлину (20%) – по аналогии с ввозом слитков.

Динамика цен на золото (comex.GC, USD за тройскую унцию)

Банк оставляет за собой право вносить или не вносить в данный Раздел изменения и корректировки без предварительного уведомления. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном Разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в данном Разделе, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и Вашим инвестиционным целям, и ожиданиям. Вы должны самостоятельно определить соответствует ли финансовый инструмент, продукт или услуга Вашим инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска. Банк не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию, не является инвестиционным советником, не предоставляет индивидуальных инвестиционных рекомендаций и не определяет инвестиционный профиль Клиента. Добавление драгметаллов в портфель обусловлено прежде всего соображениями диверсификации, полагает Михаил Беспалов, аналитик «КСП Капитал УА». Однако промышленные металлы подходят для более долгосрочного инвестирования — на срок от года и выше.

Средства на ОМС не защищены законом о страховании вкладов физических лиц, следовательно, гарантии системы страхования вкладов на данные счета не распространяются. Если банк будет признан банкротом, Агентство по страхованию вкладов не станет возмещать потерю денег. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Глобальный».

Наиболее популярными на мировом рынке являются инвестиции в драгметаллы путем вложения свободных денежных средств в покупку золотых слитков. В различных странах данная область инвестирования регулируется местными законодательными актами. Наиболее популярным типом инвестирования в драгоценные металлы в развивающихся странах является покупка ювелирных изделий. Однако население стран с развитой экономикой предпочитает другие способы инвестирования посредством драгметаллов, которые способны приносить более ощутимый и стабильный доход. Поэтому неплохой альтернативой желтому металлу являются акции золотодобывающих компаний. Тут положительно влияют и рост цены на золото, и развитие самого бизнеса эмитента, который при получении прибыли часть выплачивает в виде дивидендов.

Мы можем предложить вам схему внедрения вашего капитала в действующие компании по добыче и переработке драгоценных металлов. Такие ценные бумаги дают право на получение доли драгоценного металла, указанной в ценных бумагах, в любое время по требованию владельца.

В статье расскажем, по каким причинам инвестирование в драгоценные металлы ассоциируется с защитой сбережений, торговля какими металлами наиболее популярна и как в них вложиться. Золото больше всего ценят как инвестиционный металл и сырье для ювелирных изделий. Золотые слитки могут храниться практически вечно и при этом совершенно не портиться. Золото великолепно проводит электричество и применяется в промышленности там, где требуются сочетание долговечности и высокой проводимости — например в особо точных приборах. Основная цель вложений в драгоценные металлы – диверсификация портфеля. Покупка слитка из драгметалла облагается 20% НДС, если вы вынесете слиток из хранилища банка, в котором его купили. Поэтому чтобы не платить НДС, можно просто оставить слиток у банка-продавца, заключив специальный договор.

Что будет с ценами на золото

Движение котировок зависит от объема спросов основных потребителей и добычи. Несмотря на применение всех металлов в производстве, на бирже торговля ведется далеко не всеми. Чаще всего инвесторам доступны для вложения золото, серебро, платина и палладий. При этом существует сразу несколько видов инвестирования в них, вплоть до получения слитка через биржу. Список всех доступных драгоценных металлов для инвестиций довольно длинный, в него входят даже названия, которые не на слуху. Наравне с ними активно торгуются золото, серебро, палладий и платина.